Вторник, 19 Октября 2021 года

Валютный кассир: обучение и повышение квалификации кассиров и кассиров-операционистов

20 декабря 2021

Курс - первоначальная подготовка для начинающих и опытных кассиров предприятий, которые хотят перейти в кредитно-финансовые организации с целью успешного трудоустройства. Кроме того, это улучшение навыков работающих валютных кассиров - в том числе, для повышения квалификации руководителей кассовых подразделений банка.

Программы предполагают обучение граждан совершеннолетнего возраста - от выпускников школ, не определившихся в своем призвании, до активных пенсионеров, желающих освоить новую профессию.

Востребованность кассира вызвана повышением финансовых рисков в этой сфере и отсутствием соответствующей профкомпетенции современного кассового сотрудника.

Специалист должен соответствовать квалификационным требованиям, утвержденным Минтрудом России от 21.08.1998 N 37 и знать значительное количество методических требований Центрального Банка России и владеть навыками профстандарта «Специалист по платежным услугам», утвержденный Приказом Минтруда России от 14.11.2016 N 645н.

Преимущество программы курса заключается в том, что она разработана Экспертами Центра оценки квалификации финансовых профессий в т.ч.- кассиров с участием методистов Банка России; включены полезные практические рекомендации из лучших практик с целью снижения рисков в деятельности сотрудников кассовых подразделений.

По окончании курса участники получат полный объем знаний, необходимых в данной сфере, в том числе научатся проводить валютно-обменные операции в банке, вести необходимую документацию, определять подлинность и платежеспособность банкнот, выявлять операции, подлежащие обязательному контролю и сомнительные операции с точки зрения законодательства по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем ПОД/ФТ/ФРОМУ. Руководители кассовых подразделений получат рекомендации по внутрибанковским документам, регламентирующим организацию работы в данном направлении, а также по основным аспектам, требующие особого внимания при подготовке к инспекционной проверке.

Каждый слушатель курса по результатам тестирования и объема программы получает: именные сертификаты, удостоверения, и диплом о профпереподготовке установленного образца лицензированной образовательной организации в этой сфере.

Курсы могут быть как краткосрочными, так и более длительными, в зависимости от целей: получение знаний, необходимых для профессиональной деятельности по направлению подготовки «Валютный кассир» или актуализация и совершенствование профессиональной компетенции в данном направлении.

Программа «валютный кассир»

  • Нормативно-законодательные требования
  • ФЗ № 173-ФЗ в отношении операций купли - продажи иностранной валюты и чеков.
  • Инструкции Банка России № 136-И
  • Положения Банка России № 630-П, № 266-П
  • ФЗ № 115-ФЗ, Положения Банка России № 499-П, 375-П
  • Указания Банка России № 3352-У, № 1778-У, № 2248-У, 1412-У, 1868-У
  • Письма Банка России, в т.ч. Информационное письмо от 28.09.2011 № 40 «Вопросы по применению Инструкции Банка России от 16.09.2010 № 136-И.
  • Определение платежеспособности и подлинности денежных знаков с учетом действующих нормативных документов Банка России. Теоретические и практические вопросы. Необходимые навыки для непосредственного применения в работе.
  • Обеспечение рабочего места кассового работника организации (валютного кассира) для определения подлинности и платежеспособности денежных знаков. Приобретение навыков работы с приборами.
  • Определение подлинности банкнот Банка России, долларов США, Европейского Центрального банка: основные способы печати; стиль банкнот; водяные знаки; защитные волокна; защитная нить; элементы защиты банкнот; полиграфическая защита; металлография; высокая печать; серийный номер; трафаретная печать; специальные виды печати; совмещающиеся изображения; скрытые муаровые полосы MVC; защитный элемент MVC+; защитный элемент НМС; скрытое изображение. КИПП-ЭФФЕКТ; микроперфорация; микротекст; микроизображения; бескрасочное тиснение; магнитная защита; инфракрасная защита; УФ-люминесценция; наличие антистоксовой люминесценции.
  • Дизайн банкнот. Виды и приемы печати в банкнотном производстве. Графические способы защиты банкнот Банка России. Приемы работы с поврежденными банкнотами.
  • Действия кассовых работников в случае обнаружения сомнительных, фальшивых денежных знаков. Особенности заполнения сообщения в территориальное управление Банка России ф. 0409207 на выявленный и переданный в ОВД денежный знак.
  • Организация операционного дня кассового работника (валютного кассира) (основные этапы). Основные должностные обязанности кассового работника

Порядок и условия осуществления операций по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, а также приему и выдаче наличной иностранной валюты при осуществлении переводов.

Порядок работы с дорожными чеками

Степени защиты, срок действия,

Продажа и покупка дорожного чека, оформление квитанции, оплата дорожного чека

Прием дорожного чека на инкассо и на экспертизу

Порядок работы с пластиковыми картами в соответствии с Положением Банка России № 266-П

  • Банк-эмитент, банк-эквайер
  • Классификация и авторизация пластиковых карт. Степени защиты пластиковых карт. 
  • Выпуск карт, пополнение счета банковской карты, расходные операции. Утеря карт.

Об особенностях контроля в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ при проведении операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ, Положений Банка России № 499-П, № 375-П

  • Основные особенности контроля со стороны кредитных организаций за валютными операциями клиентов - осуществление двухстороннего контроля с точки зрения валютного законодательства и с точки зрения ПОД/ФТ/ФРОМУ. Требования по идентификации (упрощенной идентификации) клиента - физического лица, представителя клиента - физического лица, выгодоприобретателя - физического лица и бенефициарного владельца.
  • Операции (сделки), подлежащие обязательному контролю и/или в отношении которых возникают подозрения, что такие операции осуществляются в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (основные критерии сомнительности). Требование о порядке фиксирования и предоставления сведений о таких операциях (сделках) для последующего направления в уполномоченный орган.
  • Документальное подтверждение источников происхождения денежных средств в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ Примерный перечень документов. Типология ситуаций.
  • Отказ в проведении операции по покупке-продаже иностранной валюты, в случае возникновения подозрений, что операция осуществляется в целях ОД/ФТ/ФРОМУ

Программа обучения руководителей кассовых подразделений кредитно-финасовых организаций

  • Обзор законодательной базы 
    Федерального закона № 173-ФЗ в отношении операций купли - продажи иностранной валюты и чеков.
  • Инструкции Банка России № 136-И
  • Положений Банка России № 630-П , № 266-П
  • Федерального закона № 115-ФЗ, Положений Банка России № 499-П, 375-П
  • Указаний Банка России № 3352-У, № 1778-У, № 2248-У, 1412-У, 1868-У
  • Писем Банка России, в т.ч. Информационное письмо от 28.09.2011 № 40 «Вопросы по применению Инструкции Банка России от 16.09.2010 № 13
  • Определение платежеспособности, в том числе подлинности денежных знаков с учетом действующих нормативных документов Банка России. Теоретические и практические вопросы. Необходимые навыки для непосредственного применения в работе.
  • Обеспечение рабочего места кассового работника организации (валютного кассира) для определения подлинности и платежеспособности денежных знаков. Приобретение навыков работы с приборами.
  • Определение подлинности банкнот Банка России, долларов США, Европейского Центрального банка: основные способы печати; стиль банкнот; водяные знаки; защитные волокна; защитная нить; элементы защиты банкнот; полиграфическая защита; металлография; высокая печать; серийный номер; трафаретная печать; специальные виды печати; совмещающиеся изображения; скрытые муаровые полосы MVC; защитный элемент MVC+; защитный элемент НМС; скрытое изображение. КИПП-ЭФФЕКТ; микроперфорация; микротекст; микроизображения; бескрасочное тиснение; магнитная защита; инфракрасная защита; УФ-люминесценция; наличие антистоксовой люминесценции.
  • Дизайн банкнот. Виды и приемы печати в банкнотном производстве. Графические способы защиты банкнот Банка России. Приемы работы с поврежденными банкнотами.
  • Действия кассовых работников в случае обнаружения сомнительных, фальшивых денежных знаков. Особенности заполнения сообщения в территориальное управление Банка России ф. 0409207 на выявленный и переданный в ОВД денежный знак.
  • Организация операционного дня кассового работника (валютного кассира) (основные этапы). Основные должностные обязанности кассового работника

Порядок и условия осуществления операций по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, а также приему и выдаче наличной иностранной валюты при осуществлении таких переводов.

Порядок работы с дорожными чеками

  • Степени защиты, срок действия,
  • Продажа и покупка дорожного чека, оформление квитанции, оплата дорожного чека
  • Прием дорожного чека на инкассо и на экспертизу

Порядок работы с пластиковыми картами в соответствии с Положением Банка России № 266-П

  • Банк-эмитент, банк-эквайер
  • Классификация и авторизация пластиковых карт. Степени защиты пластиковых карт.
  • Выпуск карт, пополнение счета банковской карты, расходные операции. Утеря карт.

Об особенностях контроля в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ при проведении операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ, Положений Банка России от 15.10.2015 № 499-П, от 02.03.2012 № 375-П. Типовые внутрибанковские документы, необходимые для организации работы по идентификации клиентов и квалификации операций. Практические рекомендации.

  • Основные особенности контроля со стороны кредитных организаций за валютными операциями клиентов - осуществление двухстороннего контроля с точки зрения валютного законодательства и с точки зрения ПОД/ФТ/ФРОМУ. Требования по идентификации (упрощенной идентификации) клиента - физического лица, представителя клиента - физического лица, выгодоприобретателя - физического лица и бенефициарного владельца.
    Практические рекомендации.
  • Примерные Порядки действий при проведении операций, размер которых: не превышает 40 тысяч рублей; не превышает 100 тысяч рублей ; менее 600 тысяч рублей; равен или превышает 600 тысяч рублей.
  • Примерный Порядок действий при совпадении данных клиента с Перечнями физических лиц причастных к терроризму, к распространению оружия массового уничтожения.
  • Примерный Порядок хранения информации (документов), полученных Банком в результате совершения клиентами - физическими лицами валютно-обменных операций в части проведения идентификации и квалификации операции.
  • По дополнительному запросу: Памятка по проведению идентификации клиента-физического лица; Перечень документов, на основании которых устанавливаются сведения в целях идентификации; Образцы документов, в т.ч. паспортов разных государств, разрешения на временное проживание, вида на жительство, удостоверения беженца, миграционной карты, патента, разрешения на работу и др.
  • Операции (сделки), подлежащие обязательному контролю и/или в отношении которых возникают подозрения, что такие операции осуществляются в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (основные критерии сомнительности). Требование о порядке фиксирования и предоставления сведений о таких операциях (сделках) - формирование внутренних сообщений.
    Практические рекомендации
  • Примерное Положение о критериях, указывающих на необычный характер наличных валютно-обменных операций, совершаемых физическими лицами, являющихся основанием для принятия банком решения о применении мер в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в отношении клиента/проводимой операции
  • Документальное подтверждение источников происхождения денежных средств в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ Примерный перечень документов. Типология ситуаций.
  • Отказ в проведении операции по покупке-продаже иностранной валюты, в случае возникновения подозрений, что операция осуществляется в целях ОД/ФТ/ФРОМУ. Примерный порядок действий в случае отказа в проведении операции.

    Актуальное в деятельности кассы, на которые необходимо обратить внимание при подготовке к инспекционной проверки Банка России.

Преподаватели курсов валютного кассира - руководители кассовых подразделений крупных банков ТОП-10,и методологи Банка России, имеющие соответствующий практический опыт.

Начало занятий - 20 декабря 2021 г. Группы формируются на все курсы на постоянной основе.  

Место проведения: Конференц-зал по адресу: Санкт-Петербург, Пироговская наб. д. 5/2, отель «Санкт-Петербург (вход через центральный вход в отель).

Оганизатор гарантирует обеспечение безопасных условий при проведении мероприятия с соблюдением необходимых требований

Для участия в семинаре необходимо предварительно подать заявку любым удобным способом: по телефонам: (812) 318-38-02, +7 967 551-20-80, по эл. почте tov@nwab.ru либо зарегистрироваться.

Регистрация
CAPTCHA
Анонсы мероприятий

194044, Санкт-Петербург, Пироговская наб., д. 5/2, гостиница "Санкт-Петербург"

Все права защищены. © Академия Бизнес-Финанс 2021.
Разработка сайта - Pyramid IT