Чистая прибыль банковской группы Societe Generale в России составила 1,5 млрд руб. в 1 квартале 2018 года по МСФО

Росбанк, Северо-Западный филиал

(812) 449-35-95, 336-61-61
http://www.rosbank.ru/

«В течение 1 квартала 2018 года банковская группа Societe Generale* в России несмотря на жесткую конкуренцию удерживает устойчивые рыночные позиции как в розничном, так и в корпоративном бизнесе. Группа продолжает усиливать свои позиции в части транзакционного банкинга, предлагая клиентам новые продукты и сервисы. Так, объем средств физических лиц до востребования вырос более чем на 50% за последние 12 месяцев. Группа также активно инвестирует в повышение качества обслуживания клиентов и в увеличение возможностей сервиса: это и расширение функционала интернет-банка и карт «МИР», и новая платформа «e-trading», и многое другое. В кредитовании сектора малого и среднего бизнеса мы продолжаем наращивать объемы выдач по сравнению с 2017 годом. В соответствии с новой стратегией мы продолжим использовать экспертизу группы Societe Generale в ключевых секторах экономики, а также диверсифицировать бизнес в новые клиентские сегменты. В рейтинге самых надежных банков, по версии Forbes, Росбанк в этом году занял 1-е место, тем самым подтвердив стабильную позицию в банковском секторе», - резюмировал Илья Поляков, председатель правления Росбанка.

*Росбанк, банк «ДельтаКредит», Русфинанс Банк и их дочерние общества

Основные достижения в розничном бизнесе

В 1 квартале 2018 года Группа по-прежнему делает акцент на повышении качества обслуживания и расширении функциональных предложений своим розничным клиентам:

• Продолжается развитие сервисов для клиентов-держателей карт «МИР»:
  - Запущены переводы с карты на карту для держателей карт «МИР» Росбанка;
  - Росбанк присоединился к программе лояльности «Мир, привет»;
  - В числе карточных продуктов для малого бизнеса появилась карта платежной системы «МИР»;
• Были внедрены переводы по расписанию в интернет-банке, а также договорные платежи в мобильном приложении;
• При кредитовании малого бизнеса стала доступна оптимизация финансового анализа клиентов, что позволит ускорить обслуживание и повысить качество;
• У клиентов малого бизнеса появилась возможность вносить наличные на корпоративные карты международных платежных систем.

Объем выдач розничных кредитов Группы в 1 квартале 2018 года увеличился на 28% по сравнению с 1 кварталом 2017 года. Во многом это стало возможно благодаря росту объема выдач потребительских кредитов более чем на 30% за аналогичный период. Группа продолжает удерживать лидирующие позиции на рынке розничного кредитования со стабильной долей рынка 3,2%. При этом доля Группы в сегменте выдач кредитов в точках продаж увеличилась с 7,6% в конце 2017 года до 8,2% в конце 1 квартала 2018 года.

Уверенные результаты показывают специализированные дочерние банки Группы - банк «ДельтаКредит» и Русфинанс Банк - в ипотеке и автокредитовании соответственно.

Так, объем выданных ипотечных кредитов в 1 квартале 2018 года на 70% превышает аналогичный показатель 2017 года. В 1 квартале 2018 года Группа уверенно удерживает долю рынка в ипотечном кредитовании в размере 3,3% по объему портфеля. В 1 квартале 2018 года банк «ДельтаКредит» присоединился к государственной программе - «Господдержка для семей с детьми» и выдал первые кредиты в рамках данной программы в Москве, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге. Также была завершена разработка и установка системы B2B для риелторов, агентств недвижимости и застройщиков: более 7,5 тысяч клиентов-партнеров были подключены к этой услуге.

Русфинанс Банк стабильно входит в ТОП-3 банков на рынке кредитования автомобилей с устойчивой долей рынка по объему портфеля свыше 12,5% в 1 квартале 2018 года. Общий объем выданных автокредитов в 1 квартале 2018 года на 9% превышает аналогичный показатель 2017 года. За аналогичный период рост выдач потребительских кредитов составил 13%.

В то же время Группа продолжает наращивать портфель пассивов, делая акцент на текущие счета физических лиц. В 1 квартале 2018 года доля Группы в этом сегменте рынка увеличилась с 1,7% до 1,9%. Рост данного портфеля составил 4% за 1 квартал 2018 года и 54% - за последние 12 месяцев.

Основные достижения в корпоративном бизнесе

В 1 квартале 2018 года Росбанк, несмотря на жесткую конкуренцию, продолжает удерживать свои рыночные позиции в сегменте крупнейших компаний.

Так, на рынке синдицированного кредитования Societe Generale/Росбанк (в составе синдиката международных банков) выступили в качестве уполномоченного ведущего организатора и букраннера синдицированного кредита для ПАО «Московский кредитный банк» на общую сумму до 400 млн долларов.

На рынке заемного капитала Росбанк выступил в качестве организатора ряда крупных сделок: 

• размещение рублевых облигаций на 5 лет для АО "Новая перевозочная компания". Общая номинальная стоимость облигаций составила 5 млрд рублей. Спрос на облигации превысил 27 млрд рублей.
• дебютное размещение биржевых облигаций АО «Башкирская содовая компания» на общую сумму 8 млрд рублей.

Росбанк продолжает активно наращивать свое присутствие и в сегменте малого и среднего бизнеса. Рост портфеля за 1 квартал 2018 года составил 8% относительно аналогичного периода 2017 года. Чистый банковский доход в этом сегменте увеличился на 17% в 1 квартале 2018 по сравнению с аналогичным периодом 2017 года.

По результатам 1 квартала 2018 года «Росбанк Факторинг» показал прирост портфеля задолженности по выплаченному факторинговому финансированию на 45% по сравнению с результатом за аналогичный период прошлого года, продемонстрировав лучший результат среди международных факторов на российском рынке.

Дочерняя компания «Росбанк Лизинг» также демонстрирует рост портфеля в 1 квартале 2018 более чем на 8% относительно аналогичного периода 2017 года.
Росбанк запустил собственную систему электронной торговли (e-trading) - простой и понятный интерфейс, который позволяет юридическим лицам совершать конверсионные сделки по покупке/продаже валюты. В системе можно совершать конверсионные операции в рублях, долларах США, евро и других валютах, а также осуществлять мониторинг котировок в режиме реального времени.

Росбанк также продолжает активно взаимодействовать с клиентами и повышать их лояльность. Так, в головном офисе банка был организован семинар для корпоративных клиентов и проведен ряд мероприятий и семинаров для международных компаний с целью улучшения делового климата и интеграции бизнеса в российскую экономику и ее рынки.

Кредитный портфель

Рост кредитной активности в розничном бизнесе, наблюдаемый в 2017 году, продолжился и в 1 квартале 2018 года. Это позволило Группе увеличить розничный кредитный портфель на 1% в 1 квартале 2018 года и на 9% - за последние 12 месяцев (все без учета валютной переоценки).

Корпоративный кредитный портфель, номинированный в рублях, также демонстрирует рост: на 1% с начала 2018 года и на 3% за последние 12 месяцев (все без учета валютной переоценки).

Общее снижение корпоративного кредитного портфеля (на 8% за 1 квартал 2018 года) вызвано запланированным сокращением кредитного портфеля, номинированного в зарубежной валюте.

Депозиты и текущие счета

В течение 1 квартала 2018 года общий портфель клиентских пассивов Группы снизился на 16% (без учета валютной переоценки). Данная динамика в основном обусловлена возвратом корпоративного депозитного портфеля Группы на прежний стабильный уровень, существовавший до 4 квартала 2017 года, когда был зафиксирован максимальный объем данного портфеля, вызванный излишней ликвидностью в банковском секторе.

В целом, за последние 12 месяцев, корпоративный депозитный портфель Группы увеличился на 27% (без учета валютной переоценки).

Объем средств физических лиц до востребования (без учета валютной переоценки) планомерно увеличивается (на 4% за 1 квартал 2018 года и на 54% за последние 12 месяцев). Это полностью соответствует ориентирам Группы на развитие транзакционного бизнеса.

Финансовый результат

Чистая прибыль Группы за 1 квартал 2018 года составила 1,5 млрд рублей, что на 8% больше аналогичного показателя 2017 года.

Чистый операционный доход Группы в 1 квартале 2018 года составил 12,8 млрд рублей, что на 9% больше аналогичного показателя прошлого года.

Чистый процентный доход Группы в 1 квартале 2018 года также показывает рост на 5% относительно 1 квартала 2017 года и составляет 9,7 млрд рублей.

В 1 квартале 2018 года существенный рост (+27%) демонстрируют чистые комиссионные доходы. В 1 квартале 2018 года Группа заработала 2,5 млрд руб. чистого комиссионного дохода против 1,9 млрд руб. в 1 квартале 2017 года. С одной стороны, динамика комиссий обусловлена активизацией розничного кредитования и, как следствие, ростом комиссий от страховых компаний (комиссионные доходы розничного бизнеса выросли более чем на 60%). С другой стороны, комиссионные доходы сегмента малого и среднего бизнеса показывают стабильную положительную динамику. Рост также был обусловлен активной работой с платежными системами (в частности, VISA).

Операционные расходы Группы в 1 квартале 2018 года составили 9,3 млрд руб., увеличившись на 7% по сравнению с 1 кварталом 2017 года. Увеличение расходов в основном обусловлено существенным ростом бизнеса дочерних банков: банка «ДельтаКредит» и Русфинанс Банка.

Отчисления в резервы продолжают оставаться стабильными: в 1 квартале 2018 года - 1,1 млрд руб., что сопоставимо с аналогичным показателем 1 квартала 2017 года - 1,2 млрд руб. Эффект стабильности достигнут в основном за счет улучшения процессов по взысканию задолженности. Качество корпоративного портфеля остается на стабильно высоком уровне.

Рейтинги

Международное рейтинговое агентство «Fitch Ratings» в 1 квартале 2018 года подтвердило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) Росбанка, Русфинанс Банка и банка «ДельтаКредит» на уровне суверенного «BBB-», с «позитивным» прогнозом по рейтингам.

Подтверждение национального рейтинга отражает мнение «Fitch», что Росбанк, Русфинанс Банк и банк «ДельтаКредит» входят в число эмитентов, имеющих самую сильную кредитоспособность в России. РДЭ и рейтинг поддержки банков подкрепляются потенциальной поддержкой, которую кредитная организация может получить от своих акционеров. Конечным собственником Росбанка и его розничных дочерних структур, банка «ДельтаКредит» и Русфинанс Банка, является Societe Generale S.A. («SG», «A»/прогноз «Стабильный»/«a», SG владеет 99,95% в Росбанке, который в свою очередь является собственником 100% в банке «ДельтаКредит» и Русфинанс Банке).

Рейтинг устойчивости банков на уровне «bb+» учитывает стабильное качество активов, хорошее фондирование, приемлемый уровень ликвидности и капитала, а также консервативный менеджмент и политику в отношении рисков.

Национальное рейтинговое агентство «АКРА» 26 апреля 2018 года подтвердило кредитный рейтинг Росбанка, Русфинанс Банка и банка «ДельтаКредит» на уровне AAA(RU). Это наивысший кредитный рейтинг со «стабильным» прогнозом.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Основные показатели отчета о прибылях и убытках

Росбанк - универсальный банк в составе международной финансовой группы Societe Generale. Стратегия Группы нацелена на повышение качества обслуживания клиентов и выход на лидерские позиции в области инноваций, обеспечение роста за счет развития бизнеса, усиление взаимодействия между подразделениями и достижение устойчивой доходности.
Росбанк обслуживает более 4 млн частных клиентов в 70 регионах России. Сеть банка насчитывает около 350 отделений и более 30 тыс. банкоматов партнерской сети, включая 2200 собственных. Росбанк включен Банком России в перечень 11 системно значимых кредитных организаций.
Росбанку присвоены наивысшие кредитные рейтинги национальных агентств АКРА на уровне AAA (RU) и RAEX (Эксперт РА) на уровне ruААА. Росбанк также имеет кредитные рейтинги международных рейтинговых агентств Fitch Ratings (BBB-, прогноз «позитивный») и Moody's Investors Service (Ba2) на уровне рейтингов РФ. Росбанк возглавляет рейтинг надежных банков по версии журнала Forbes (апрель, 2018). Росбанк - лауреат премии «Банк года» портала Banki.ru (февраль, 2018), Национальной банковской премии Ассоциации российских банков (2016, 2017), премии Digital Communications Awards-2018 в номинациях «Digital-media и инструменты» и «Digital-проекты и стратегии» (февраль, 2018). Росбанк L'Hermitage Private Banking стал серебряным призером всероссийского конкурса «Финансовая сфера» в номинации «Русский Private» (март, 2018). В 2017 году Росбанк в очередной раз получил наивысшую оценку от Global Custodian за качество услуг в России, а Global Finance и Global Investor (Euromoney) назвали его «Лучшим провайдером депозитарных услуг в России». Бронзовый призер в номинации «Лучший банк в сфере торгового финансирования в России и СНГ» (TFR Awards, 2015).