Академия Бизнес-Финанс провела семинар «Новое в требованиях, предъявляемые к кредитным организациям в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Практические рекомендации»

08 июня 2019 года Академия Бизнес-Финанс провела целевой инструктаж в формате информационно-консультационного семинара на тему: «Новое в требованиях, предъявляемые к кредитным организациям в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Практические рекомендации».

Лектором выступил представитель Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (Москва).

Программа включала в себя рассмотрение вопросов:

1. Новые требования Банка России в отношении представления в Росфинмониторинг сведений и информации, в соответствии с ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма». Причины необходимости изменения действующих правил, ключевые элементы новых требований, правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7 и 7.5 Федерального закона 115-ФЗ.
2. Порядок направления кредитными организациями формализованных электронных сообщений в Росфинмониторинг в целях исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4936-У и Указанием Банка России от 28.03.2019 N 5108-У.
3. Принципы реализации кредитными организациями полномочий по отказу в заключении договора банковского счета (вклада), отказу в выполнении распоряжения клиента о проведении операции, расторжению договора банковского счета (вклада). Проблематика соотношения норм Федерального закона №115-ФЗ и статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации. Возможные действия кредитной организации в отношении перевода (выдачи) денежных средств при расторжении договора банковского счета (вклада) (лимиты на выдачу наличных, перевод на счет клиента в другом банке или перевод в пользу третьего лица (третьих лиц). Соотношение полномочий по «отказам» и отключения клиента от системы дистанционного банковского обслуживания). Мероприятия по модернизации института «отказов», возможные варианты трансформации полномочий по «отказам».
4. Механизм «реабилитации» клиентов.
5. Биометрическая» идентификация.
6. Обзор информационных писем: от 14 августа 2018 года №ИН-014-12/54, от 19 июля 2018 года №ИН-014-12/48, от 29 декабря 2018 года №ИН-014-12/84), от 27.03.2019 №ИН-014-12/27.
7. Расширение требований к программе управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, разрабатываемой кредитной организацией в соответствии с Указанием Банка России от 27.02.2019 N 5083-У.
8. Обзор последних и перспективных изменений в 115-ФЗ и нормативные акты Банка России. Рекомендации по исполнению требований, внесенных 565-ФЗ (начало действия 27.06.2019) в ст. 6 Федерального закона 115-ФЗ в части обязательного контроля по коду 1009; по выявлению операций по группе кодов ОПОК 70.

В заключительной части семинара, все участники получили ответы на поставленные вопросы.