Ключевые факты января:
Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:
«Характерные сезонные особенности января - снижение деловой активности и отток вкладов в период новогодних каникул - в этом году проявились в меньшей степени. Отток вкладов в реальном выражении был меньше прошлогоднего, а физическим лицам выдан рекордный для января объем кредитов. Это создает хорошие предпосылки для роста процентного дохода в течение года».
Комментарии по итогам января:
Чистый процентный доход практически не изменился относительно января прошлого года и составил 102 млрд руб. Рост объемов бизнеса был компенсирован увеличением стоимости привлеченных средств.
Чистый комиссионный доход вырос на 12,6% и составил 30 млрд руб. Главные факторы роста: операции с банковскими картами, расчетные операции и банковские гарантии.
Операционные расходы выросли относительно января прошлого года на 7,7%, отношение расходов к доходам составило 29,2%. На темп роста расходов в первом полугодии 2019 года будет влиять перевод сотрудников дочерней компании АО «Сбербанк-Технологии» в ПАО Сбербанк, проведенный во второй половине прошлого года.
Расходы на совокупные резервы в январе составили 7,6 млрд руб. Значительное влияние на объем расходов оказала переоценка резервов по валютным кредитам в результате укрепления рубля. На 1 февраля объем сформированных резервов превышает просроченную задолженность в 2,6 раза.
Прибыль до уплаты налога на прибыль за январь составила 86,8 млрд руб., чистая прибыль составила 73,7 млрд руб.
Активы в январе сократились на 1,1% до 26,7 трлн руб. за счет переоценки валютных статей. В реальном выражении активы банка за месяц практически не изменились.
В январе корпоративным клиентам выдано кредитов на 670 млрд руб. Кредитный портфель без учета валютной переоценки сократился на 0,5% до 13,3 трлн руб., при этом рублевый портфель вырос на 0,7%.
Частным клиентам в январе выдано 220 млрд руб. кредитов - максимальный объем для января. Портфель розничных кредитов увеличился на 1,0% и превысил 6,2 трлн руб.
Объем просроченной задолженности в январе вырос на 73 млрд руб. Основные факторы: методологические изменения по учету просроченной задолженности в РПБУ (выделение просроченной задолженности по цессиям в соответствии с новыми правила учета), а также процедура плановой реструктуризации задолженности крупного международного ритейлера, в рамках которой рост просроченной задолженности носит временный характер. Доля просроченной задолженности в портфеле банка составила 2,5%, что существенно ниже среднего уровня по остальным российским банкам - 7,5% на 1 января 2019 года.
Портфель ценных бумаг в январе сократился на 4,3% до 2,8 трлн руб. преимущественно за счет погашения облигаций Банка России и еврооблигаций Российской Федерации, номинированных в долларах США.
Средства физических лиц в реальном выражении сократились в январе на 326 млрд руб. или на 2,5% за счет сезонного оттока средств со счетов банковских карт в новогодний период, что меньше оттока прошлого января. Отток средств физических лиц был полностью компенсирован притоком средств на счета юридических лиц: 440 млрд руб. или 6,3% в реальном выражении. В результате совокупные средства клиентов за январь выросли в реальном выражении на 0,6%.
Банк снизил остаток наличных денежных средств на 93 млрд руб. или 13,9% после окончания новогодних праздников.
Базовый и основной капиталы Сбербанка в январе сократились на 72 млрд руб. за счет роста регуляторных вычетов* и составили 3 096 млрд руб. В расчет базового и основного капитала не включена чистая прибыль за второе полугодие 2018 года, что будет сделано после проведения годового аудита.
На динамику общего капитала помимо роста регуляторных вычетов оказали влияние заработанная прибыль и плановое снижение признаваемой в капитале части субординированного долга от Банка России. В результате общий капитал сократился за месяц на 73 млрд руб. до 4 188 млрд руб.
Активы, взвешенные с учетом риска, снизились за месяц на 437 млрд руб. во многом под влиянием валютной переоценки балансовых статей, а также расчетов с международными платежными системами.
Нормативы достаточности капитала в январе практически не изменились.
Капитал, млрд руб. | 1 фев'19** | 1 янв'19 | изменение |
Базовый | 3 096 | 3 168 | -2.3% |
Основной | 3 096 | 3 168 | -2.3% |
Общий | 4 188 | 4 261 | -1.7% |
Достаточность капитала, % |
|
|
|
Базового Н1.1, мин. 4,5% | 11.0% | 11.1% | -0.1 п.п. |
Основного Н1.2, мин. 6,0% | 11.0% | 11.1% | -0.1 п.п. |
Общего Н1.0, мин. 8,0% | 14.9% | 14.9% | - |
Активы с учетом риска, млрд руб. | 28 169 | 28 606 | -1.5% |
Показатели ПАО Сбербанк за январь 2019 года (РПБУ, неконсолидированные данные)
Основные показатели ПАО Сбербанк по РПБУ
*Вычеты связаны с изменениями в Положении Банка России No646-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)», вступившими в силу с 1 января 2019 года.
В отчетности МСФО данные вычеты не производятся.
**Оперативные данные
195196, г. Санкт-Петербург, ул. Рижская, дом 1 (БЦ "Р1"), офис 200
Все права защищены. © Академия Бизнес-Финанс 2024.